Huang台股、美股投資記錄 持股

Mike老師的選股魔法書，在2017年上課前就已買了且看過，當時還用老師的選股原則，去用execel寫了簡易的盈再表(當然沒有寫得很完整)後來跟了中碳這支股票，買7X元，賣在12X元後，才決定在2017年報了名上了課，現在想想真的很幸運，也很感謝老師的無私教導，之後從21017年開始投資美股，一路走來經歴了風風雨雨，中間只有跟著出掉中再保跟潤泰全二支台股和幾支美股(跟版上的大大的單，沒有記錄忘了哪幾支)到目前的投資績效如下圖，台股早些日子買的。多種果樹真的很重要，尤其在美股。長期持有真的一點都不擔心。

可預期的是，按表操課後財富是會慢慢長成大樹的~~大家億來億去~~~

恭喜huang大！

huang大這張表整理的很精簡，借我抄一下 (￣▽￣)

關於PFG..2022Q2有一筆大額收入..
照CEO的說法..好像是一次性收入（還請同學們再次鑑定..)
如是一次性收入..則常利建議放1500M..如此一來..預報率為12%.
Principal Financial Group, Inc. (PFG) CEO Daniel Houston on Q2 2022 Results - Earnings Call Transcript | Seeking Alpha

先預祝大家新的一年2024身體健康~快樂。
感謝Mike桑的帶領~~年底績效漲一波。總獲利來到的歴史新高，2017年7月投資至今IRR 14%，這樣的績效滿意。但還有努力的空間。心情上的是很開心的~~~現在生活的上比較不擔心工作了。有時間享受人生 ，現在首要課題就是要活的健康並長久。才能長期享受複利的成果

補記錄
12/4賣出。CR@107.31元  賣出CXT@53.48. 當初2020/6/4 CR買在@60.6元，CR在2023/4月分割成二家公司CR ,CXT 持有3.5年共賺2.65倍

12/4買入 DBSDY(星展銀行）@94.64元 跟單阿宏，感謝分享


12/11買入。GSK(荷蘭葛蘭素史克藥廠）@36.24元。跟單同學，感謝分享


12/11買入NUS(如新直銷)@18.2元。因有朋友在這個公司服務，聊過發現該公司在制度上有獨到之處，且在台灣有相當知名度。

記錄一下今年獲利再創新高
接著要GDP高點減碼了

台股賣出：
3/1.3/4賣出寶成。2017年持有至今。含配息總獲利5.48%。IRR不到1%。賣出原因，個股長期表現不佳。GDP高點減碼
3/1.3/4賣出鑽全。2019年持有至今。含配息總獲利7.55%。IRR不到2%。賣出原因，個股長期表現不佳。GDP高點減碼
3/4賣出復盛應用。2023年持有至今。獲利14.03%。IRR約27.5%。。賣出原因：GDP高點減碼
3/5賣出華通。2023年持有至今。獲利74.66%。IRR約140%。賣出原因：GDP高點減碼，電子股已漲高
3/5賣出華立。2023年持有至今。獲利25.41%。IRR約48%。賣出原因：GDP高點減碼，電子股已漲高

3/7售出美股AAL
2017.6月買50.3元 賣14.85元 虧損70%. 持有6.9年 IRR 約-16%
售出原因，個股因新冠疫情虧損，長期表現不佳。疫情後一年未有起色逢GDP高點調整。

售出紀錄：共賣出15檔美股
2024年
3/9 美股T 2018/6月買入。 買24.69元 賣17.146元 。含息損益+20%年複利+3%
3/9 美股PBI 2017/8月與2018/6月。買12.77元與9.9元。賣4.159元。含息損益-56% 年複利-12%
3/9 美股SWK 2022/8。買92.77元。賣92.818元。含息損益+1% 年複利+1%
3/9 美股CTTAY 2018/10。買15.56元。賣7.639元。含息損益-49%年複利 -12%
3/9 美股NGG 2018/1。買58.12元。賣68.76元。含息損益+51% 年複利 +7%
3/9 美股FNF 2022/5. 買40.86元 . 賣50.99元。含息損益+27%年複利 +14%
3/9 美股ENR 2022/1。買40.75元。賣28.64元。含息損益-26%年複利 -13%
3/9 美股CIXXF 2022/5。買11.55元。賣12.54元。含息損益+11%. 年複利 +6%
3/9 美股SBH 2018/1。買16.73元。賣12.575元。損益-29%. 年複利-5%
3/9 美股EVR 2022/5。買111.21元。賣196.11元。含息損益+77% 年複利 +37%
3/9 美股ETR 2018/1。買78.3元。賣103.18元。含息損益+54%年複利 +7%
3/9 美股MGA 2017/6。買45.96元。賣54.51元。含息損益+34% 年複利+ 4%
3/9 美股WU 2017/6。買18.94元。賣14.02元。含息損益-6%.  年複利 -1%
3/11 美股 AN 2020/5 買39.48元。賣148.1元。含息損益+275% 年複利 +30%
3/11 美股 TSN  2017/5. 2018/7. 買58.73。57.71元。賣54.975元。含息損益 +6% 年複利 +1%

台股共賣出5檔
3/11 台股 出清泰銘 2017/8、2018/8、2020/6。買37.5元、39.8元、29.8元。賣71.9元。含息損益 +110% 年複利+15%
3/11 台股 出清巨路 2022/8 與2023/7買零股。買67.6元、77.7元。賣98.5元。含息損益 +44%.年複利 +26%
3/11 台股 中再保賣一半 2022/12。買17.2元。賣23.9元。含息損益 +39%年複利+26%
3/11 台股 中租 賣1/3 2016/11與2017/8。買54元與82元。賣173.5元。含息損益+280% 年複利+21%
3/11 台股出清桂盟 2022/8。買163元。賣151.5元。含息損益 -0.2%.年複利 -2%
3/11 台股出清皇田 2018/10、2020/7。買75.6元、75.2元。賣71.6元。含息損益 +15% 年複利+3%

不是IRR，是年複利

感謝老師指正。剛剛查了一下。不同之處

IRR (Internal Rate of Return)
IRR稱為內部報酬率(Internal Rate of Return)，普遍來說，我們更常將此數據稱作為年化報酬率。

IRR在計算上並不一定會等於年化報酬率，關鍵在於IRR的間隔時段，假如每筆金流都是每年，那沒有問題，但是如果是以每個月，或是每季甚至多年以上的投資，那計算出來的數值會是屬於該時段的內部報酬率，而不是年化報酬率。

譬如將前述的例子從每年改成每個月投入200元，連續五個月投入，最終獲得2000元，儘管我們透過IRR的算法一樣會獲得24.07%的數字，但是這個數據並不等同於年化報酬率，而是月化報酬率，要特別注意。

XIRR (Extended Internal Rate of Return)
XIRR(Extended Internal Rate of Return)，中文為擴展內部報酬率，同樣也是一種計算年化報酬率的方式，然而，IRR只能用來計算相同間隔時間的現金流，譬如每個月或是每年的定期定額，都是相同的時間間隔，而XIRR則是支援過程中擁有不同間隔天數的金流，換句話說，XIRR是IRR的進化版，它不只能夠計算出相同間隔時間的年化報酬率，更是支援不規則間隔的金流。

此外，XIRR的使用情境，由於更符合投資者的真實情況，將使得XIRR更加為一般投資人所使用。

同學是用這個公式算個股報酬率的，不是IRR或XIRR

是的，小弟是用這個公式計算的。
這是計算出來的是。年複利
只是有點搞混了
IRR
XIRR
年複利
這三個計算結果跟過程的差異？

2024/3/20 售出美股Holx 2022/1/22 買72.24元  售出75.79元。損益 +4.91%. 原因：貴了跟看了一下盈再表似乎是疫情受惠股。Covind 19疫情後獲利下修幅度很大。

2024/3/21 售出美股 FG 賣41.1元 。由FNF拆分出來的. 不知該如何計算持有成本。

2024年第一季已結束：記錄一下。真心感謝Mike老師和巴班同學們的幫忙。降低持股比例靜待2025年第一季低點來臨。
台股持股同上不變