Excel版盈再表240425：績效頁

修改非KY
請下載230628

修改4565.JP
請下載230629

近期才發現不更改設定的狀況下，
富邦台股顯示的成本均價，是已經帶入配息計算，
不知富邦美股複委託的均價計算是否如此？

請問績效頁本金的準確數字，是否應帶入最原始的本金(不扣除配息)？

剛剛想了一下，
既然配息都是計入現金 (配息固定匯入買股帳戶)，
本金應該帶入最原始的本金，而不能扣除配息，
不然績效的本金跟現金就會重複計算配息，
不知這樣的想法是否正確？

艾倫桑您好
我的XIRR算了好多天，連做夢都在算，最後是依照這個原則算的。

我的台股帳從來沒注意原始本金，又有多次無關的提領，只是一種金額不對的感覺 ，又不知如何發問，暈車了好多天。

聿媃桑，謝謝您

抱歉,
以上的發問贅述了，

起因是看到富邦APP，呈現台股的投資成本好像低於當時買進的價格，
才發現不更改設定狀況下，台股所呈現的投資成本，是扣除歷年配息計算 (但不知其他券商是否也是如此)，

而富邦美股複委託呈現的投資成本，應該是 沒有扣除歷年配息計算  (SPG計算求證：持有時間長一點/配息稍微多一點)，
對此，營業員感覺也不太清楚，

希望績效頁紀錄正確，才有本金輸入金額 (不該扣除歷年配息) 的問題

加錢入帳戶 本金增 現金增
提錢出帳戶 本金減 現金減
配息 本金不變 現金增
看我的績效表本金便知

謝謝MIKE大指導，言簡意賅。
經過多日計算，此原則終身難忘。

仍是230629

同學應確實記錄自己的績效才能做出正確的重大決策：
1. 該全力投資或買房、債券、ETF...？
2. 自己夠不夠格成為無業投資人？


可以不公布以保護隱私，
但請務必確實記錄

理專常說年紀大的人投資應該保守去買報酬率低的債券，
我不同意這個想法，
為何老人必須忍受低報酬？
低報酬讓人不能安心退休
巴菲特90多高齡了並未因此而轉去大押債券，
其癥結在於多數人不知自己的長期投資績效

我的績效10.2年平均12%，
債券殖利率3%，ETF 7%，房地產5%，
錢該擺哪裡很清楚了，
這是幼稚園入學考題

我小時上幼稚園入學要考試，
老師拿兩塊積木一大一小，
問我哪一個比較重？
跟上述問題一模一樣。
我非常驚訝，絕大多數大人弄不清錢該擺哪裡

十分感謝MIKE 用心良苦 苦口婆心. 自身經驗誠懇建議同學 一定要清楚掌握自己績效與財務狀況. 才能有信心去面對 人生旅途上生活與家庭很多狀況都需要自身能力與財力去應對挑戰.! 小弟 2014年10月上課後曾經迷路與懷疑. 但是一路走來 越來越清楚. 年紀職場與家庭很多變數 需要自己能力.財力與健康身體去面對  . 有盈在表跟MIKE 與各位同學經驗. 讓我可以懷著惶恐地心.(特別是去年跟今年.) 一肩扛起家庭. 佛度有緣人. 我們要珍惜MIKE經驗與教導 以及大家分享.

謝謝Mike大，

一直以來加錢入帳戶，只有現金增，本金卻沒增
(原自以為：本金只需輸入買股成本)
真是錯了好長一段時間，
希望未來的記錄要精準確實。

感謝mikeon大的指導～

我的台股資金帳戶是股票和日常資金混雜在一起的戶頭，不像美股帳戶是單純的投資帳戶
台股因為很難區分投資費用和生活費⋯我就把股票app顯示訊息當作計算的依據，新購的股票資訊和既有的資訊都能在app上看到，但是已賣出的股票就會被app忽略⋯
app的資訊沒有本金的概念，所以一直算不出XIRR（數字忽高忽低的亂飄）
修正後，我把賣出的股票成本加回去本金，賣出的獲利或損失當作現金⋯才把近幾年的XIRR算出穩定合理的數值

看了這次的討論和mikeon大的指導，我發現配息的部分被忽略掉了⋯⋯
所以我的紀錄也要再修正才行

MIKE, 在全球頁..2023Q1日股資料庫WSJ的日期沒有設對.應該是2023Q1, 但WSJ裡為1-JAN-0001.
致使2023Q1新一季財報是有的，但是營在表會認為沒有新的財報資料進來..
 
如果可以的話，在全球頁跑日股時可以設一下簡單的判斷式來讓2023Q1更新可以進行..
同時AF77一欄位將1-JAN-0001修改為2023/3...

感謝～

這問題往年出現過，美股盈再表也是，只能靠網站後台杜絕此異常
我則是在盈再表上，手動修正相關資料

https://www.wsj.com/market-data/quotes/TW/1218/financials/quarter/balance-sheet



http://pscnetinvest.moneydj.com.tw/z/zc/zcp/zcpa/zcpa_1218.djhtm

發現績效會在「總表」出現錯誤的數據。
下圖是台股/ 美股都用 0 代入，第一次按更新後，出現的數據  (總表有異常)。




我試過在台股輸入第一筆數據 → 按更新 → 將台股欄的正確值抄到 總表 → 再在台股輸入第2筆資料 → 再按更新：
總表第一列有維持手動更正後的數據，但總表新增的第二列依然有錯誤的數據被代入   (下圖只輸入台股做測試)

修改0001
謝謝Yvens桑
請下載230709

找到總表的數據來源是：BR2:BX2 和 CH1:CH7 的數據

修改1218.TW
謝謝dicnas桑
請下載230710

美股盈再表( version: 230710), 請教Mike下列項目, 謝謝!

1. X49 (2023t 股息表)目前公式 =IFERROR(VLOOKUP(YEAR(U48)+1,$N$10:$S$40,6,FALSE)*$F$15*AA56/$W$23,0)
AA56 是否應該是 AA57?

2. F8 (2023t Payout%)的公式中 的 分子 來自 股息(V49) + 庫藏股(Y49)
其中V49 是由當年度(2023)的實際發放股息推算出來的(VLOOKUP(YEAR(U48)+1,$N$10:$S$40,6,FALSE)*$F$15*AA56/$W$23),
若當年度(2023)年初未公布發放股息時, 應該會使payout%低估?

1. 謝謝Alex桑指正
請下載230717
2. 預期配息率用2020-22算，非2023t
2023t配息率不影響預期報酬率

修改全球配息率
請下載230718